加拿大监管机构制定更严格的加密资产托管指南以降低风险
关键要点:
- 加拿大投资监管组织(CIRO)公布了其数字资产托管框架,以加强加密资产的保护。
- 该框架引入了分级托管模式,根据资本实力和监管监督等因素对托管机构进行分类。
- 内部存储资产的交易商成员面临的最大限制是持有客户加密资产总值的20%。
- 随着FINTRAC对违规行为的巨额罚款,加拿大的监管审查力度加大,新的法规应运而生。
WEEX加密货币新闻,2026-02-05 10:48:58
为了进一步保护投资者利益并遏制潜在的金融事故,加拿大加强了对加密资产托管的监管。通过引入一套全面的规则,加拿大金融部门的监管机构——加拿大投资监管组织(CIRO)试图解决长期困扰数字资产行业的漏洞。这些措施旨在降低与技术、运营和法律责任相关的风险。
加密货币托管的开创性框架
周二,CIRO宣布其数字资产托管框架,迈出了坚实的一步。该框架是为协调加密资产交易平台的交易商成员量身定制的。其意义在于其适应性,因为CIRO将其作为一项临时措施。面对不断演变的威胁,该框架作为更永久性法规的前奏。它允许对新风险做出灵活应对,从之前的失败中汲取教训,特别是2019年的QuadrigaCX事件。QuadrigaCX的崩溃让客户们坐立不安,他们争先恐后地试图追回损失的资金,这突显了保管不善的严重后果。
这场监管改革的核心是一个新颖的分级托管模式,为加密货币托管人精心设计。这些等级取决于关键因素的组合:托管人的资本实力、监管监督水平、保险覆盖范围以及整体运营韧性。根据该模式,顶级托管人有资格持有客户加密资产的全部——100%。相比之下,处于较低层级的机构面临的限制越来越严格,第 4 层级托管机构的限制仅为 40%。此外,对于选择内部管理资产的交易商成员,有一个严格的限制,规定他们总共只能持有客户加密资产的 20%。
运营要求和前进道路
除了这些限制外,该框架还规定了一系列运营前提条件。托管机构必须采用正式的治理政策,其中包括强大的私钥管理协议和严格的网络安全控制。这些措施不仅旨在阻止黑客攻击,还旨在加强整个数字安全环境。此外,还概述了事件响应程序和第三方风险管理策略,强调了加密资产托管责任的多方面性质。
为了保护用户,托管机构必须购买足够的保险,并接受独立审计。他们还必须提供安全合规报告,并定期进行渗透测试。关于托管协议的规定尤其重要——这些法律文件必须详细说明角色和责任,特别是在因疏忽或可预防的错误导致损失的情况下。CIRO的平衡方法试图在加强对投资者的保护与加密领域内必要的创新和竞争自由之间取得平衡。
该框架的创建并非孤立进行的。CIRO与包括加密交易平台、托管机构和各种行业参与者在内的各种利益相关者进行了接触。此外,这些指南还参照了国际标准,确保加拿大的监管制度不仅全面,而且在全球范围内具有竞争力。
从更广泛的背景来看,对更严格监管的追求
新的托管框架是在加拿大加密合规审查加剧的背景下出台的。这一发展是由显著的惩罚性行动引发的——其中特别值得注意的是,加拿大金融情报机构FINTRAC对当地交易所Cryptomus处以约1.26亿美元的巨额罚款。该罚款源于Cryptomus未能报告可能与非法活动(如暗网运营和欺诈)相关的交易。此外,今年早些时候,CIRO还因类似的失误而对币安和币安等其他交易所进行了处罚。
作为一家自律性组织,CIRO有权调查其成员中的不当行为,并实施从罚款到暂停交易的各种制裁。数字资产托管框架的引入标志着在不断扩张的数字资产市场背景下,加强合规性和保护投资者利益的积极步骤。
更广泛的国际影响和未来展望
加拿大的监管野心并未止步于此。展望未来,该国计划在2025年联邦预算中推出其首个法币支持的稳定币框架。此举旨在效仿美国,美国此前率先提出了《天才法案》(GENIUS Act),这是一项具有里程碑意义的立法,大大促进了全球监管的兴趣。实施该框架也反映了这样的观点:监管的清晰度可以促进一个以快速技术进步为特点的行业内的更大稳定性。
这些举措的财务影响不容忽视。加拿大银行计划在从2026-2027财年开始的两年内投入预计1000万加元。这笔资金专门用于监督推出过程,确保彻底检查监管合规性。
从更广泛的角度来看这些措施,它们代表了加拿大坚定不移地致力于加强其新兴数字货币市场的完整性。这些努力展示了监管(旨在保护资产和培养信任)与允许创新(在加密领域保持竞争力的关键)之间的微妙平衡。
常见问题解答
什么是数字资产托管框架?
数字资产托管框架是由加拿大投资监管组织(CIRO)引入的一套临时指南,用于规范加密资产在加拿大的托管方式。该框架旨在解决与技术和运营漏洞相关的风险,并根据资本实力和监管监督等因素引入分级托管系统。
为什么 CIRO 引入了分级托管规则?
CIRO 引入了分级托管规则,以创建一个结构化的监管方法,该方法与托管人的资本实力、保险覆盖范围、监管监督和运营韧性相匹配。这种方法不仅符合国际标准,还提供了一种相称的机制来保护投资者资产,同时仍为市场创新留出空间。
是什么导致了加拿大对加密合规的监管打击?
加拿大的监管打击是由加密行业最近的合规失败引发的,其中包括对 Cryptomus、币安和 KuCoin 等交易所的高额罚款。这些处罚源于未遵守财务报告义务,突显了生态系统内的持续漏洞,从而鼓励监管机构采取更严格的监管措施。
新框架如何影响持有加密资产的交易商成员?
选择内部存储资产的交易商成员受框架限制,不得持有客户总加密资产的20%以上。这确保了大多数资产都由符合 CIRO 规定的风险管理分级标准的托管机构保管。
加拿大加密货币监管措施是否受到国际影响?
是的,加拿大对加密货币的监管方法,包括数字资产托管框架,都从国际实践中汲取了灵感。即将在 2025 年联邦预算中实施的法币支持的稳定币框架反映了美国制定的监管路径,特别是《天才法案》(GENIUS Act)颁布后。这种国际基准测试确保了加拿大保持竞争力,并与全球监管趋势保持一致。
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